MIDAS Mittelstandsfonds V

Investieren in den MIDAS Mittelstandsfonds V

MIDAS bietet Anlegern mit dem Mittelstandsfonds eine attraktive Beimischung zum Aufbau eines ausgewogenen Portfolios.

Der Fonds ist eine hervorragende Ergänzung, niemals aber die alleinige Säule der Altersvorsorge.

MIDAS Mittelstandsfonds V Investitionsgegenstand Etablierte mittelständische Unternehmen aus Deutschland Laufzeit Unbegrenzt. Jeder Anleger entscheidet individuell über seine Beteiligungsdauer. Mindestlaufzeit: 5 Jahre. Beteiligung Kombi-Plan ab 9.000 Euro (ZS). Erstbeitrag mind. 20% der ZS (mind. 15% Anzahlung + 5% Agio auf ZS). Monatsraten ab 50 Euro oder jährliche Zahlungen. Keine Nachschusspflicht Eine Nachschusspflicht - also eine Zahlungsverpflichtung gegenüber der Gesellschaft über die Zeichnungssumme nebst Agio hinaus - besteht nicht.

Steuerliche Situation
Aufgestellt als vermögensverwaltende Fondsgesellschaft; Einkünfte aus Kapitalvermögen § 20 EStG (ab 2009 Abgeltungssteuer)

Fondsvolumen
Zielvolumen von 20 Mio. Euro

Frühzeichner-Bonus
Vorabverzinsung in Höhe von mtl. 0,5% aufs eingezahlte Kapital

Ausschüttungen
Gewinnentnahmen nach der Ansparphase jährlich, Kapitalentnahmen nach Ansparphase plus 5 Jahren möglich

Sicherheit

• Absicherung von mind. 50% des von der Fondsgesellschaft investierten Kapitals durch Beteiligungsgarantien (wie z.B. der Bürgschaftsbanken, der KfW oder der Bundesländer)

• Doppelter Prüfprozess durch MIDAS und den Garantiegeber

• Erfahrenes Management-Team und Anlageausschuss

Vorteile für den InvestorLaufende Verzinsung Die mezzanine-finanzierten Unternehmen zahlen eine laufende Verzinsung an den Fonds. Diese wird individuell verhandelt und beträgt in der Regel zwischen 0,5% und 1,0% pro Monat. Gewinnbeteiligung Außerdem kann vereinbart werden, dass der Fonds an den jährlich ausgewiesenen Gewinnen der Portfolio-Unternehmen beteiligt wird. Beteiligung am Wertzuwachs Durch das investierte Kapital kann das Unternehmen z.B. in Wachstum oder Innovationen investieren. Dadurch steigt sein Wert. Im Rahmen einer Mezzanine-Beteiligung kann vereinbart werden, dass der Fonds durch eine Pauschale an dieser Wertsteigerung partizipiert.

Anlageprogramm Kombi-Plan (MIDAS V)

Zeichnungssumme
• ab 9.000 Euro
Einzahlung

• Erstbeitrag mind. 20% der Zeichnungssumme (mind. 15% Anzahlung zzgl. 5% Agio, jeweils bezogen auf die Zeichnungssumme)

• Restbetrag wird in Monatsraten ab 50 Euro investiert
• Max. Ansparzeit: 30 Jahre
• außerordentliche Einzahlungen sind jederzeit möglich und verkürzen die Ansparzeit
Laufzeit
• Mindestlaufzeit setzt sich zusammen aus: Ansparzeit (1-30 Jahre) plus 5 Jahre Aufbauphase.
• Der Anleger kann sein Kapital am Ende der Aufbauphase teilweise oder komplett entnehmen. Natürlich kann er auch darüber hinaus investiert bleiben; die Laufzeit ist nach oben nicht begrenzt.
• Anleger muss sich bei Zeichnung nicht auf einen endgültigen Auszahlungszeitpunkt festlegen.
Ausschüttungen


• Während der Ansparphase: Gewinne werden zunächst dem Kapitalkonto des Anlegers gutgeschrieben und thesauriert.
• Nach der Ansparphase: Der Anleger kann seine Gewinne teilweise oder vollständig entnehmen. Dazu erhält er jährlich eine Gewinnmitteilung auf Basis des aktuellen Jahresabschlusses. Innerhalb von 4 Wochen kann der Anleger nun entscheiden, ob er die Gewinne entnehmen oder im Fonds lassen möchte.

Die Fondsidee

Die MIDAS Mittelstandsfonds Nr. 5 GmbH & Co. KG (im Folgenden auch „MIDAS Mittelstandsfonds Nr. 5“ oder „Fondsgesellschaft“ oder „Fonds“ oder „Gesellschaft“ genannt) finanziert etablierte Unternehmen des deutschen Mittelstandes (im Folgenden auch „Zielunternehmen“ oder „Portfolio-Unternehmen“ genannt). Gemeint sind Unternehmen mit weniger als 250 Mitarbeitern und weniger als 50 Mio. Euro Umsatz.
Mit einer Beteiligung an der Fondsgesellschaft wird Anlegern die Möglichkeit geboten, sich im Rahmen eines geschlossenen Fonds an ausgewählten, sorgfältig geprüften Unternehmen zu beteiligen.
Schwerpunkt bilden hierbei solche Unternehmen, die bereits mindestens fünf Jahre erfolgreich am Markt aktiv sind und Kapital für Wachstum, Eigenkapital-Stärkung oder Nachfolge-Lösungen suchen. Eine Ausnahme hiervon können Ausgründungen (Spin-Offs) darstellen. Um die Sicherheit der Anleger zu erhöhen, sichert das Fondsmanagement jede Investition anteilig durch eine Landesgarantie oder eine vergleichbare Sicherheit (z.B. Bürgschaft oder Beteiligungsgarantie einer Bürgschaftsbank oder der KfW) ab. Von dieser Investitionsstrategie darf das Fondsmanagement nur dann abweichen, wenn die Gesellschafterversammlung einem neuen Konzept zugestimmt hat.
Die Anleger erschließen sich mit einer Beteiligung am MIDAS Mittelstandsfonds Nr. 5 den Zugang zu einem attraktiven Rendite-Potenzial bei einem – durch die Garantien – für dieses Anlagesegment bisher einmaligem Sicherheitskonzept.

 

 

 

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